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Conseiller en gestion de patrimoine indépendant

Conseiller en investissement financier

intermédiaire en assurance de personnes

"Nous avons tous un patrimoine"

Le patrimoine, qu’il soit financier, immobilier, personnel ou professionnel, correspond à tout ce qui peut-être possédé par une personne. Notre patrimoine premier est d’ailleurs culturel. Ce dernier se rapporte à notre nom de famille, notre langue maternelle, en clair, notre identité.

Le patrimoine concerne ainsi tout un chacun et se doit d’être précisément estimé, maîtrisé, afin d’être optimisé dans le but d’atteindre les objectifs que vous vous fixez, dans un futur proche ou lointain, en tenant compte des aspects juridiques, fiscaux et sociaux.

Nos domaines de compétences

Le patrimoine est un univers vaste et varié, il convient dès lors de définir ce qui relève de la sphère professionnelle et ce qui relève de la sphère privée.

Toutefois, derrière un chef d’entreprise ou une profession libérale, le patrimoine professionnel n’est jamais complètement dissocié du patrimoine privée.

Notre approche et nos préconisations peuvent ainsi se recouper et nécessitent de prendre en compte tous ces éléments, car derrière chaque entrepreneur se trouve un particulier.

Pourquoi Choisir le Cabinet LINAD

Quel que soit votre objectif ou les questions que vous vous posez en lien avec votre situation patrimoniale, nous vous accompagnons pour bâtir ensemble votre stratégie et vous apporterons       écoute, expertise et indépendance.

BILAN PATRIMONIAL

Audit, analyse, projection et élargissement, orientation retraite, fiscalité, succession ou patrimoine global, ce bilan définira les orientations à mener.

INVESTISSEMENT FINANCIER

Construire un portefeuille de valeurs et sélectionner le véhicule financier adapté afin de dynamiser un capital existant ou se constituer un patrimoine.

OPTIMISATION FISCALE

Transformer votre impôt en patrimoine immobilier ou financier en allégeant la pression fiscale, préparer sa retraite exonéré de charges sociales et d’imposition.

PROTECTION SOCIALE ET FAMILIALE

Comprendre votre régime obligatoire et vos droits associés, afin de les optimiser, vous protéger et protéger votre famille des aléas de la vie.

IMMOBILIER DE PLACEMENT

Investir dans la pierre, avec un couple rendement/risque rassurant, se constituer ou diversifier un patrimoine, réduire son imposition sur le revenu, agir socialement, bâtissons ensemble votre stratégie.

ASSURANCE EMPRUNTEUR

Profiter de l’ouverture à la concurrence sur les assurances de prêt afin d’optimiser la meilleure des protections familiales.
Confiez-nous votre projet pour assurer vos emprunts immobiliers.

2014

CREATION DU CABINET

0€

montant de nos honoraires, hors bilan retraite, fiscaux et patrimoniaux

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Partenaires, financiers, assureurs, promoteurs immobiliers

Témoignages

Client de Maël depuis des années avant l’ouverture du cabinet. Très présent quand on a besoin d’eux (merci beaucoup lors du décès de mon papa) On ne pouvait que les suivre lors de l’ouverture du cabinet. Ils sont de très bons conseils pour le placement, le choix de notre mutuelle et en plus ils sont super gentils. Maël et Dany sont à l’écoute et toujours présent pour toutes nos questions. Je vous les conseille. Merci Dany et Maël.

JMG

Mael et Dany sont de très bons conseils financiers. Ils ont pris le temps de faire le point sur notre situation et d’écouter nos besoins et envies. Ils nous ont apporté des solutions sur mesure. Une véritable relation de confiance s’est établie. Et surtout, ils sont toujours disponibles pour une question ou un doute lors d’une déclaration. Nous les recommandons vivement si vous avez besoin d’y voir plus clair pour faire des choix financiers !

S.B.

Un peu perdue dans l’offre de placement, ça fait du bien d’être conseillée!! Je recommande sans réserve.

M.T.

Satisfaite. Je recommande.

E.P.

Déja client depuis plusieurs années “avant” l’ouverture du cabinet et bien sur client “depuis” 2014 lors de l’ouverture de Linad en tant que particulier et TNS. Agilité, conseil, suivi, back-office. Structure à taille humaine qui oriente vers la bonne solution : conseil et produit. Je recommande.

Y.B.
Maël Gardien
Fondateur

Maël Gardien

06 47 76 88 82
Dany Lefebvre
Fondatrice

Dany Lefebvre

06 17 40 02 49

Nos bureaux

NANTES :
12 Quai Henri Brunais, 44610 INDRE
contact@linad.fr / 02 40 18 28 93

Présent dans le Grand Ouest